Her Müşteri Aynı Kontrolü Almaz ve Kimin Hangisini Alacağına Karar Vermek Ürünün Kendisidir

Bu sayfanın anlattığı şeye tek bir girdi sağlıyoruz ve merkezindeki risk kararını vermiyoruz. Bu sayfa hukuki tavsiye değildir.

Alıcıların istediği şey ile ihtiyaç duydukları şey

Bir alıcı kimlik doğrulama ister; yani herkeste, aynı şekilde, her seferinde çalışan bir kontrol.

Tabi olduğu rejim başka bir şey ister: riske dayalı bir yaklaşım, ki burada durum tespitinin derinliği belirli bir ilişkinin taşıdığı riskle orantılıdır. Herkese aynı kontrol hedef değildir; ya düşük riskli müşterilere fazla harcamaktır ya da yüksek riskli olanları eksik kapsamaktır, genellikle ikisi birden.

Yani ürün, kademelendirme kararıdır. Kimlik doğrulama, o karar verildikten sonra yürütülen şeydir.

Standart durum tespiti gerçekte neleri içerir

Müşteriyi tanımlamak ve doğrulamak. Görünür ayak ve satıcı pazarı olan ayak.

İlişkinin amacını ve amaçlanan niteliğini kurmak. Bu hesap neden, ne için, kabaca hangi ölçekte. Yazılı olarak, çünkü bir denetçi soracaktır.

Müşteri gerçek kişi olmadığında nihai sahipleri tanımlamak, ki bu kendi başına zor bir sorundur.

Yargı bölgesi, ürün, kanal ve müşteri tipinden bir risk derecesi atamak. Aşağıdaki her şeyi belirleyen karar budur.

İlişkinin o dereceye karşı sürekli izlenmesi, böylece belirtilen amaçla tutarsız davranış görünür hâle gelsin.

Bu beşten dördü muhakeme ve kayıt tutmadır. Biri, bir satıcının çalıştırabileceği bir kontroldür.

Maliyetin gerçekte indiği yer neden derece

Çünkü diğer her kontrolün nüfusunu o belirler.

Defterinizin fazlasını yüksek riskli derecelendirin, kadro bulamayacağınız bir yoğunlaştırılmış durum tespitine söz vermiş olursunuz. Azını derecelendirin, açık bir denetimde ortaya çıkar. Ve derece durağan değildir: bir müşteri, yargı bölgesi, ürünü ya da davranışı değiştiğinde kademe değiştirir.

Size kontrolü satan ve dereceye dokunmayan bir satıcı, pahalı kararı sizde bırakmıştır, ki bu doğrudur ve aksini ima etmektense açıkça söylenmeye değer.

Yeniden kullanım riske dayalı yaklaşımla nasıl etkileşir

Dikkatle ve tek yönde.

Yeniden kullanılan bir kimlik bilgisi, derecesi standart durum tespiti gerektiren bir müşteri için doğrulama ayağını karşılayabilir. Bir dereceyi yükseltemez ya da düşüremez ve ilişkinin amacı kaydının ya da izlemenin yerine geçemez.

Ve şemamızda güvence aşağı akıp asla yukarı çıkmadığı için, daha düşük bir güvence seviyesinde ihraç edilmiş bir kimlik bilgisi daha yüksek bir şartı karşılıyormuş gibi sunulamaz. Bu kısıt, yeniden kullanılan bir kimlik bilgisinin daha katı bir kademeye derecelendirilmiş bir müşteriye sessizce yetersiz hizmet vermemesi için vardır.

Herhangi bir satıcıya sorulacaklar

"Risk derecesine dokunuyor musunuz, yoksa yalnızca kontrolü mü yürütüyorsunuz?" Çoğu yalnızca yürütür. Bu sorun değildir ve yüksek sesle söylenmelidir.

"Çıktınız bana kontrolün ne kadar güçlü olduğunu söylüyor mu?" Güvence seviyesi iliştirilmemiş bir geçiş, sizi varsaymaya zorlar ve varsayımlar bir denetimin bulduğu şeylerdir.

"Bir müşteri kademe değiştirdiğinde ne olur?" Genellikle yeniden doğrulama ve bunun maliyeti sizin modelinize aittir.

"Bu beş şeyden hangilerini hâlâ başka yerden satın alıyorum?" İmzadan önce listeyi açık hâle getirin.

Bu karar için ne anlama geliyor

Açığınız derece, amaç kaydı ya da izlemeyse, bunların hiçbirini ele almıyoruz ve değerlendirmenizi başka yere harcamalısınız.

Açığınız, doğrulama ayağının pahalı olması ve aynı kişiler için kurumlar arasında tekrarlanmasıysa, bunun ele aldığı şey odur, güvence seviyesi kimlik bilgisiyle birlikte gezer ki risk kararınız kendi girdilerini fiyatlandırabilsin, ve kademelendirme sizde kalır.