Kimlik Doğrulama Bir Programın İçindeki Tek Bir Kontroldür ve Satıcılar Onu Programın Kendisi Diye Satar

Bu sayfanın anlattığı şeye tek bir girdi sağlıyoruz ve geri kalanının hiçbirini sağlamıyoruz. Bu sayfa hukuki tavsiye değildir.

Satın alma sürecinde ortaya çıkan kapsam hatası

Bir işletmenin kara para aklamayla mücadele programına ihtiyacı vardır. Kimlik doğrulama satın alır. O iki cümle arasında bir yerde büyük miktarda kapsam kaybolur ve genellikle bir denetim sırasında yeniden ortaya çıkar.

Karışıklık anlaşılabilirdir, çünkü kimlik doğrulama en görünür kontroldür, gösterilmesi en kolay olandır ve satan en çok satıcının olduğudur.

Aynı zamanda beş ya da altı bileşenden biridir.

Bir program gerçekte neleri içerir

Müşteri durum tespiti, ki müşteriyi tanımlamak ve doğrulamak bunun birkaç ayağından biridir.

Tarama, yaptırım listelerine ve siyasi nüfuz sahibi kişi verilerine karşı, hem katılımda hem de sonrasında sürekli olarak, çünkü listeler değişir.

İşlem izleme, ki bir andaki kimliği değil zaman içindeki davranışı izler ve gerçek bir programın ele aldığı uyarıların çoğunu üretir.

Şüpheli işlem bildirimi, bir mali istihbarat birimine, bir süre içinde, savunulabilir bir anlatımla bildirimde bulunma yükümlülüğü.

Ve bunların hepsinin etrafındaki yönetişim: adı konmuş bir sorumlu görevli, yazılı politikalar, eğitim, bağımsız test ve bir denetçinin yıllar sonra okumasından sağ çıkan kayıtlar.

Kimlik doğrulama birincisine dokunur. Diğer dördünün hiçbirine dokunmaz.

Eksik parça neden genellikle izleme

Çünkü kimlik bir andaki olgudur ve kara para aklama zaman içindeki bir örüntüdür.

Tam olarak iddia ettiği kişi olan, doğru biçimde doğrulanmış, taraması temiz bir müşteri yine de bildirim gerektiren bir örüntüde para hareket ettirebilir. Kimlik kontrolündeki hiçbir şey bunu asla ortaya çıkarmaz, çünkü bu kimlik hakkında bir soru değildir.

Mükemmel kimlik doğrulama satın almış ve izleme almamış bir işletme, gerçek bir kontrol satın almış ve programın var olma sebebi olan riskin hiçbir kapsamasını almamıştır.

Yapmayacağımız iddia

Yeniden kullanılabilir bir kimlik bilgisini kabul etmek, yükümlülüğünüzü ortadan kaldırmaz.

Denetleyiciniz sizi müşterinizi tanımaktan sorumlu tutuyorsa, başkasının kimlik kontrolünü kabul ettikten sonra da sorumlu tutar. Yeniden kullanımın değiştirdiği şey, o yükümlülüğü karşılamanın maliyetidir. Değiştirmediği şey, yükümlülüğün kime ait olduğu ya da programın ne kadarının dokunulmadan kaldığıdır.

Aksini ima eden her satıcı, bir denetimden sağ çıkmayacak bir tasarrufu anlatıyordur.

Buraya satış yapan bir satıcıya sorulacaklar

"Programın bileşenlerinden hangilerini kapsıyorsunuz, tek tek adlandırın?" Bir liste yerine bir kategoriyle cevap veren bir satıcı, geri kalanını varsaymanızı istiyordur.

"Zaman içindeki davranışı mı izliyorsunuz, bir andaki kimliği mi doğruluyorsunuz?" Bunlar aynı paragrafta pazarlanır ve farklı ürünlerdir.

"Bir liste güncellendiğinde ne yapıyorsunuz?" Yalnızca katılımda çalışan bir tarama, hareket eden bir hedefin anlık görüntüsüdür.

"Yükümlülüklerimden hangisini bu ortadan kaldırıyor?" Doğru cevap hiçbiridir. Onların maliyetini değiştirir.

Bu karar için ne anlama geliyor

Program kapsamasına ihtiyacınız varsa, birkaç tedarikçiye ihtiyacınız var ve biz onlardan biri için bir adayız, dolayısıyla bizi yalnızca o ayak üzerinden değerlendirin.

Maliyet sorununuz, kimlik ayağının kendini başka yerde zaten kanıtlamış müşteriler için yeniden inşa edilmesiyse, bunun ele aldığı belirli şey odur ve yukarıdaki dört bileşen tam olarak oldukları yerde kalır.