Yaptırım Taraması, Yazılım Arayüzü Giymiş Bir Veri Aboneliğidir

Solidus hiç yaptırım taraması yapmıyor ve aşağıdaki nerede durduğumuz bölümü, sonda bir çekince olmak yerine bu sayfanın var olma sebebidir. Buradaki hiçbir şey hukuki tavsiye değildir.

Satılan şey ve satın alınan şey

Kimlik satıcılarını değerlendiren bir alıcı, taramayı bir özellik olarak sunulmuş görüyor: belge doğrulama ve yüz eşleştirmenin yanında bir onay kutusu, platformun yaptığı bir şey daha.

Bir özellik değil. Önünde bir eşleştirme motoru olan, lisanslı bir veri akışıdır, ve size arayüzü gösteren satıcı neredeyse hiçbir zaman veriyi tutan taraf değildir.

Listelerin kendisi kamuya açık. ABD Hazinesi Özel Olarak Belirlenmiş Kişiler listesini yayımlıyor, BM Güvenlik Konseyi birleştirilmiş bir liste yayımlıyor, AB Konseyi ve Birleşik Krallık'ın OFSI'si kendilerininkini yayımlıyor. Herkes indirebilir.

Kamuya açık olmayan ve paranın gerçekte ödediği şey, o ham listeleri kullanılabilir bir şeye çeviren her şeydir: takma adlar, harf çevirileri, doğum tarihi parçaları, şirket sahiplik zincirleri, yargı bölgeleri boyunca siyasi nüfuz sahibi kişi kapsaması, olumsuz medya toplama ve bunların hepsini güncel tutmanın sürekli işi. Bu, herhangi bir kimlik girişiminden on yıllarca eski bir uzmanlık sektörüdür ve Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk and Compliance ile ComplyAdvantage onun içindeki adlar arasındadır.

Yani "kimlik satıcınız tarama yapıyor mu" sorusu genelde "kimlik satıcınız kimin akışını, hangi şartlarla lisansladı" sorusuna dönüşüyor.

Bunun, sorulmaya değer soruları neden değiştirdiği

Çünkü arıza kipleri yazılımda değil veride ve ayarlamada yaşıyor.

Bulanık eşleştirme isteğe bağlı değildir ve ücretsiz değildir. Yaptırıma tabi bireyler kaynak veride tutarsız harf çevirileri, takma adlar ve kısmi doğum tarihleriyle beliriyor. Bir uyum ekibini yanlış pozitiflerde boğmayacak kadar sıkı bir eşleştirici, birini kaçıracak kadar gevşek bir eşleştiricidir, ve o çizginin nerede durduğu, birinin sizin adınıza verdiği bir politika kararıdır.

Tarama bir müşteri kabulü olayı değildir. Listeler sürekli değişiyor. Kaydolurken temiz olan bir kişi yarın listelenebilir, ki bu, düzgün yürütülen bir programın yalnızca yeni müşterileri kontrol etmek yerine her liste güncellemesinde mevcut müşteri tabanının tamamını yeniden taraması demek. Gerçek maliyetin oturduğu yer o süregelen yükümlülüktür ve işlem başına bir fiyattan en sık eksik olan yarı odur.

Bir eşleşme işin başlangıcıdır. Birinin onu değerlendirmesi, değerlendirmeyi belgelemesi ve sonradan savunabilmesi gerekiyor. Tarama uyarılar üretiyor ve uyarılar, belge istisnalarının tükettiği aynı gözden geçirme kapasitesini tüketiyor.

Bir alıcının kendi aritmetiği için ihtiyaç duyduğu kısım

Kimlik doğrulama ile tarama farklı soruları cevaplıyor. Bu kişi kim ile onunla iş yapabilir miyim aynı soru değildir ve birincisini geçmek size ikincisi hakkında hiçbir şey söylemiyor.

Bu, yeniden kullanılabilir kimlik bilgilerini tartan herkes için önemli, bizimkiler dahil. Taşınabilir bir kimlik bilgisi, birinin kim olduğunu ortaya koymanın tekrarlanan maliyetini kaldırabilir. Tarama yükümlülüğünü kaldıramaz, çünkü o yükümlülük kimlik kontrolüne değil ilişkiye ve bugünün listesine bağlanıyor.

Yani yeniden kullanım argümanının dürüst hâli, genelde satılandan dardır: yeniden kullanım, müşteri kabulünün kimlik ayağını sıkıştırıyor. Tarama ayağının yine de çalışması ve çalışmayı sürdürmesi gerekiyor. Yeniden kullanılabilir bir kimlik bilgisinin bir tarama yükümlülüğünü ortadan kaldırdığını ima eden herhangi bir satıcı, var olmayan bir tasarrufu tarif ediyor, ve bir uyum görevlisi bunu bir tanıtımda değil bir denetimde öğrenecek.

Tarama sunan her satıcıya sorulacaklar

"Kimin verisi ve onlarla sözleşmeniz ne?" Akışı adlandıramayan bir satıcı, kendisinin de incelemediği bir şeyi yeniden satıyor.

"Yenileme aralığı nedir ve mevcut kitabımı yeniden taramak ekstra maliyet mi?" Bu, bir tarama ürününü bir tarama onay kutusundan başka her sorudan hızlı ayırıyor.

"Eşleşme eşiğini kim belirliyor ve o ayarda yanlış pozitif oranını görebilir miyim?" Cevap, eşiğin sabit olduğu ve oranın ölçülmediğiyse, uyarı hacmi sizin adınıza karara bağlanıyor.

"Tarama çalışamadığında sisteminiz ne kaydediyor?" Cevap, sonraki bir denetçinin okuyabileceği olumsuz bir durum olmalı. Sistem sessizce bir geçiş döndürüyorsa, gerçek bir problem buldunuz ve küçük bir problem değil.

Bunun bir kararı nereye bıraktığı

Taramaya ihtiyacınız varsa, ne bugün ne de tarihli herhangi bir planda onun satıcısı biz değiliz, ve onu işi o veri olan birinden satın almalısınız.

Kimlik ayağının size mal olduğu şeye mal olmayı bırakmasına ihtiyacınız varsa, inşa edildiğimiz kısım odur, ve tasarrufu modellemenin doğru yolu, müşteri kabulünüzün tamamına karşı değil kimlik kısmına karşıdır. Bu cümleyi burada yazmayı, bir uyum görevlisinin sınırlarını imzadan sonra keşfetmesine tercih ederiz.